帮人套现反被“套”走上万(图)

胡某是信用卡“职业套现人”,通过帮人用信用卡套现,从中赚取手续费。让他没想到的是,在一次套现中,他反被对方骗了1.9万元钱。日前,西山区检察院以涉嫌诈骗罪对实施诈骗的犯罪嫌疑人谢某批准逮捕。

帮别人套现反被“套”

胡某在一家小额金融交易服务公司做兼职,时间久了,渐渐熟悉信用卡套现的操作,常常帮人套现,从中赚取一定手续费。

今年4月25日,胡某接到谢某的电话,谢某询问公司贷款办理等事项,两天后又打来电话,称他的信用卡需要还款1.9万元,可一时拿不出这么多钱,让胡某公司先帮他把这笔钱还上,过后归还,并支付一定利息。

“我打听过,刷卡银行要收1%的利息,如果我收客户3%的利息,扣除银行收取部分,我还能赚400元,这生意可以做。”胡某立马打电话给谢某,告诉他可以帮他套现还钱,收取600元的手续费。谢某同意了,两人约定好地点进行“交易”。4月27日中午,胡某和公司3名同事与谢某在约定地点见面。一见面,谢某就说银行催他还款,下午再不还,就要被银行罚款或加利息,催促胡某赶紧替他还款。胡某拿出事先准备好的钱存到了谢某信用卡里,看到钱存进去,谢某松了口气。之后,几人找到一台POS机,准备用谢某的信用卡再将钱刷出来,可这时再次输入谢某信用卡的密码,机器显示密码错误,操作多次后,信用卡被银行自动锁了。

骗子实名上网暴露行踪

“可能是你们把密码输错了,看来今天钱取不出来了,要不你们跟我回公司,我想其他办法拿钱给你们。”胡某几人轻信了谢某的话,以为真是操作失误取不出钱来,只好跟着谢某回公司。

就这样,几人中了谢某的“缓兵之计”。谢某把他们带到世纪城公司的楼下又改变主意,说这事不能让同事知道,很没面子,要不先到他父亲家借钱。期间,几人还一起吃了午饭,才赶往谢某父亲家。到了中闸村谢某父亲家,谢某装模作样打了几个电话,称父亲出门了,要晚点回来,再等一等。这一等又过去几个小时,到了吃晚饭的时间,几人再次结伴一起吃饭。一天下来,胡某几人被谢某折腾得够呛,放松了对他的警惕。

蓄谋已久的谢某找到机会,谎称去上厕所,然后撬窗户逃跑了。这时,胡某几人才发现上当了。

无奈之下,胡某报了案。而谢某拿着骗来的钱挥霍,一天,他在网吧用实名上网,警方很快察觉,迅速实施行动。落网的谢某对诈骗行为供认不讳。他称,胡某一行人将钱存到他的账户上后,他在身后用电话悄悄修改了自己的信用卡密码,卡就刷不了,账户就被封了。

日前,西山区检察院以涉嫌诈骗罪批捕谢某。办案检察官称,诈骗方利用被骗方设POS机交易套现,先行让对方往信用卡内垫付资金,然后修改密码,将套现人的钱套走。

信用卡犯罪逐年上升

信用卡犯罪呈逐年上升趋势,很多公司或个人明目张胆地进行信用卡套现。“信用卡套现是违法的,胡某是受害者,也是违法者。”西山区检察院检察官称,2009年,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,明确了违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

此外,一些持卡人“恶意透支”,我国《刑法》规定,“恶意透支”属信用卡诈骗的犯罪行为。很多持卡人有足够的还款能力,却因抱着占银行便宜的心理,将银行卡透支的钱当做自己的经营周转资金或私人急用,到期后拒绝还款或故意拖延还款时间,完全没有意识到这是一种犯罪行为,恶意透支信用卡所产生的法律后果也相当严重。

(本文来源:昆明日报 )